越南海洋银行（Ocean Bank）海防分行前局长陈哲（Tran Thi Kim Chi）被判犯有设立储蓄卡和挪用4140亿越南盾的客户存款的罪行。
Tran Thi Kim Chi（左至右第二）与3名被告人：Le Vuong Hoang、Nguyen Thi Minh Hue和Chu Van Nha。照片：Giang Chinh
9月4日上午，经过5天的审理和4天的审议后，海防市人民法院对Chi判处上述判决，与Le Vuong Hoang（前任财务总监）和Nguyen Thi Minh Hue（前科业务部主管）相同。保险库会计）无期徒刑。朱文娜（前掌柜）被判处20年徒刑。
法院宣布，海洋银行有责任为27位开了由Chi及其同伙盗用的储蓄卡的客户支付所有本金和利息。
根据起诉书，从2012年至8/2017年，被告利用了职务和权力，滥用了银行在管理和向客户发行储蓄卡方面的漏洞。他们使用欺骗手段，获得客户的积蓄，但没有将其记录到银行管理系统中。
被告随后错误地敲定了账单，对客户的储蓄卡抵押贷款提出了虚假主张，向系统中的27个客户发行了109张储蓄卡，从大洋银行海防分行挪用了近4,140亿美元。铜。这种行为还给银行造成了超过93亿越南盾的损失-107客户的储蓄卡利息，这是由客户收到最后一次利息直到发现并提起诉讼的时间造成的。
池志强是组织者，并指示被告Le Vuong Hoang、Nguyen Thi Minh Hue和Chu Van Nha进行犯罪行为。直接在凭证上伪造10个人的签名以打开75张客户卡；签约从系统中为客户发行的超过66张客户卡，并不久签署并批准2份客户卡抵押贷款申请。
被告人Chi负责全额赔偿该笔款项，这笔款项对海洋银行造成了损害。
为了帮助Chi提取超过4,000亿越南盾并给银行造成超过90亿越南盾的损失，Hoang伪造了3个人的签名以打开7个客户卡，在卡上伪造交易者的签名以进行分发为客户在系统外操作；有效的记录和档案，以掩盖犯罪行为。
Hoang对所有同伙负责，这笔款项对银行造成了损害。
被告Hue遵循被告Chi的指示，直接要求其权限下的员工使用信息，伪造其他人的签名以创建18/109空白卡；并共同指责收取客户的储蓄存款，但未将其记录到银行的管理系统中。
被告Nha与同伙一起从客户那里获得储蓄，但没有将其记录到银行的管理系统中；为银行管理的客户的客户卡抵押做空头，欺诈性的贷款申请准备工作。
在审判过程中，被告人Hoang，Hue和Nha确认对起诉书的起诉是正确的，并希望小组考虑犯罪情况，期待得到宽大的判决。
仅Chi表示，没有指控的依据。被告未指示其下属人员结清储蓄账，未目击这些交易或未与客户互动。被告没有声明在什么地方花多少钱超过4,130亿越南盾。
在法庭上，海洋银行的代表承认与该案有关的储蓄卡，印章和签名是真实的，并且该卡上的内容（即金额）是假的。他说，由4名被告Chi、Hoang、Hue和Nha负责存款近4,140亿越南盾的客户，而不是银行，因为现金流量尚未输入电子数据系统。
